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人民币境外清算行加速24小时对接可期

发布时间:2020-03-26 16:42:52 阅读: 来源:冷拔扁钢厂家

人民币清算银行的成立意味着当地银行能够直接经手人民币业务,无需由我国国内银行或香港等地清算银行转手。此举将有助于降低人民币进行海外支付的风险,促使更多国际贸易使用人民币结算。

全球布局加速人民币清算安排已覆盖十地

随着日前首尔人民币清算行的宣布,截至目前,人民币境外清算安排已经“花开10朵”,全面覆盖中国的香港、澳门、台湾,东南亚的新加坡和马来西亚,东北亚的韩国和欧洲时区的英国、德国、法国、卢森堡。随着人民币清算行在多个国家和地区的确定,人民币离岸市场发展获得了进一步推动。

人民币清算行布局时间表:

2003年12月24日,中银香港成为香港首家人民币业务的清算行,并于2004年2月25日开始为开办个人人民币业务的香港持牌银行提供存款、兑换、汇款和人民币银行卡等清算服务。

2004年8月,经国务院批准,央行决定为在澳门办理个人人民币存款、兑换、银行卡和汇款业务的有关银行提供清算安排。

2010年7月13日,中国人民银行行长周小川与中国银行(香港)有限公司董事长肖钢签署了《关于向台湾提供人民币现钞业务的清算协议》,授权中银香港为台湾人民币现钞业务清算行。

2012年,中银香港获中国银行授权,成为马来西亚唯一人民币清算行,进一步巩固中银作为离岸市场独家人民币清算行的地位。

2013年2月8日,中国人民银行宣布,指定中国工商银行新加坡分行为人民币清算银行。,这是中国央行首次在中国以外的国家选定人民币清算行。

2014年6月18日,建行担任伦敦人民币业务清算行;次日,中行担任法兰克福人民币清算行;

同月,中国人民银行宣布,已分别与法兰西银行、卢森堡中央银行签署了建立人民币清算安排的合作备忘录,之后,将在法国巴黎和卢森堡确定人民币业务清算行。

时隔半个月,7月4日,中国人民银行发布公告称,决定授权交通银行首尔分行担任首尔人民币业务清算行,这成为在首尔打造人民币离岸中心的重要一步。

最近欧洲各国元首与中国国家主席习近平、国务院总理李克强积极互访,中国至今已向亚欧一些重要国家,广设人民币清算行,建立货币换汇机制,这些很清楚地显示,人民币国际化的路程,藉由香港鸣枪起跑之后,欧洲将是下一个重镇。

市场客观需求推动人民币清算行的加快设立

人民币清算行的密集建立是适应中国经济融入全球化发展以及人民币走向国际化的需要,是“顺其自然”的结果。

人民币清算行密集设立,与人民币在海外认可度和结算规模的大幅提高以及我国人民币国际化战略密切相关。作为全球主要的经济体,人民币理应成为全球的主要货币。作为新兴的国际化货币,如果仅有香港、新加坡数量较少的人民币离岸中心,对于人民币国际化的推动是不利的。

央行数据显示,自2009年4月实施跨境贸易人民币结算试点以来,2010年跨境贸易人民币结算业务量为5061亿元,2011年、2012年和2013年分别增至2.09万亿元、2.94万亿元和4.63万亿元。今年一季度业务量更达到1.65万亿元,实现了64%的同比增长。因此,在很大程度上,市场客观需求决定了人民币清算行的加快设立。

全球贸易结算中人民币使用率激增

汇丰银行年度人民币调查显示,今年全球贸易结算中人民币的使用率大幅增加。汇丰从去年开始进行这项调查,涵盖了11个国家和地区,其中4个为今年新增对象。两次调查都涉及到的7个国家和地区都显示,人民币在贸易结算中的作用正日趋加强,最明显的增长出现在德国、中国香港和美国。

调查结果显示,约26%的法国公司和23%的德国公司将人民币作为贸易结算货币,是除中国大陆、香港和台湾以外比例最高的地区。

法国企业是欧洲最活跃的人民币债券发行方,共发行100亿元人民币债券,发行债券额度与德国企业持平,相当于英国企业的两倍。目前法中两国贸易额的20%使用人民币进行结算。法国是世界排名第五的主要离岸人民币中心。截至今年1月,超过22%的法国和中国内地及香港之间的跨境付款以人民币计价,而这一数据两年前仅为6.5%。

这几天,中国给德国人民币合格境外机构投资者(RQFII)额度八百亿人民币,RQFII的额度是欧洲人民币存款能够获得较高报酬的重要因素。例如:德国刚刚拿到800亿RQFII额度,但之前法国及英国则都已各拿到800亿额度,这三个国家合计2400亿额度,规模几乎与香港相当。最近,中国全国政协主席俞正声表示:“大陆不会苦等台湾”,指的就是是否给台湾RQFII额度的这件事。从最近大陆积极布局欧洲人民币离岸市场来看,确实是这样。

目前,近六成的全球公司计划在未来12个月加强与中国的跨境贸易活动。当前全球22%的贸易活动通过人民币进行。就目前没有使用人民币结算贸易的公司来说,其中有32%的企业预计未来会使用人民币。中国企业在贸易中将会更偏爱用人民币作为结算货币,相应的,中国的贸易伙伴这种倾向也日益明显,采用人民币的意愿升高。

亚欧争建人民币离岸市场24小时对接只差北美

欧洲将迎来人民币业务规模化成离岸人民币市场第二重镇

在刚刚过去的6月,欧洲离岸人民币市场发展迅速。人民币布局欧洲标志着人民币国际化走出新的一步。随着欧洲建立人民币清算中心,人民币清算行网络正在延伸到全球主要离岸市场,只要确保了人民币清算所需要的流动性,人民币最终将成为24小时可清算的全球货币。下一步人民币国际化预计将拓展至北美地区,加拿大比美国更有前景。

人民币业务清算行落户欧洲将带来两大益处

首先,伦敦和法兰克福将为在欧洲、中东、非洲和美洲时区内发生的跨境人民币贸易和投资活动提供更加便捷的清算服务。此外,人民币清算行将吸纳人民币存款,补充人民币流动性,并完善欧洲人民币市场的基本设施。与新加坡和中国台湾类似,两家欧洲清算行将以市场价格为准支付人民币存款利息。不过,两行在流动性补充技术层面上略有差异。

欧洲离岸人民币市场将遵循以市场为导向的发展模式。基于几方面因素,欧洲极有可能成为第二大离岸人民币市场:其一,中欧双边贸易结算会更多使用人民币。中欧双边贸易人民币结算量将在3年后增长两倍,占到中国全球贸易总规模的5%-6%。

其二,由于基本需求不同,伦敦和法兰克福离岸人民币市场将各有侧重。伦敦将主要关注机构投资需求,并且在离岸人民币产品层面增长潜力巨大。而法兰克福将把重点放在企业对人民币日常管理和融资的需求上。

其三,中欧双边资本市场准入将放宽。欧洲投资者可以通过人民币合格境外投资者(RQFII)和银行间债券市场参与在岸人民币资本市场,中国投资者则将被获准进入伦敦和法兰克福的资本市场。

其四,今年下半年,离岸人民币存款总额增长极有可能突飞猛进,增速超过此前预期水平。因此,德意志银行分析师将2014年底离岸人民币存款总额预期从2.25万亿元上调至2.50万亿元。

伴随今后中欧经济商业合作关系日益紧密,欧洲将迎来离岸人民币业务的规模化发展,欧洲极有可能成为仅次于香港的第二大离岸人民币市场。

欧洲之所以能成为第二大人民币离岸市场,其中一个主要的原因是中欧双边贸易越来越多以人民币结算,而且RQFII的额度是欧洲人民币存款能够获得较高报酬的重要因素。

从人民币国际化的发展角度来看,全球较为均衡的人民币离岸市场分布,自然是合理的考虑。亚洲人民币离岸市场重镇自然是香港,欧洲成为下一个人民币离岸市场重要角色,因此也符合与中国大陆贸易往来的交易量。

人民币离岸中心在东北亚布局已经开启

7月3日,在习近平主席和韩国总统朴槿惠的共同见证下,中国人民银行与韩国央行签署了在首尔建立人民币清算安排的合作备忘录。7月4日,人民银行发布公告,称决定授权交通银行首尔分行担任首尔人民币业务清算行。这标志着过去数月来甚嚣尘上的韩国人民币离岸中心建设终于迈出关键性的一步。首尔人民币清算安排的建立,将有利于中韩两国企业和金融机构使用人民币进行跨境交易,进一步促进贸易、投资自由化和便利化。

随着人民币国际化进程的发展,人民币在中韩贸易、资金结算、汇款等领域被广泛使用,迅速成为韩国第二大外币,日益得到韩国金融机构和工商企业界认可。中国银行同韩国交易所、韩国证券存管所以人民币清算及相关产品为核心展开全面合作,顺应两国全方位合作和人民币国际化潮流,将进一步便利中韩企业双向贸易和投资合作,推动韩国离岸人民币市场发展进程,推动韩国离岸人民币中心建设。整体而言,人民币国际化藉由离岸人民币市场兴起,确已有相当正面的发展。

提升人民币国际认可度 企业使用人民币贸易结算是迟早的事

最新五地的人民币清算布局,被视为人民币国际化的“里程碑。人民币国际化是一个自然发展的过程,在东南亚已经被许多国家接受。中国人民银行在伦敦、巴黎、卢森堡、法兰克福等地布局人民币清算中心,将进一步提升人民币在国际上的认可程度,促进人民币在国际贸易结算和投资等领域的跨境使用,对中国人民币国际化战略带来更为积极的影响。随着越来越多的国际金融中心认可人民币、不断发展创新人民币产品和服务,由点及面,人民币将在全球其他区域发挥更大的影响力。

人民币国际化步伐正在加快推进,未来全面完善人民币全球清算网络将对推进人民币国际化具有决定性意义。今年以来央行逐步加大推动人民币国际化的努力。人民币国际化在加速进行,已取得阶段性成果取得阶段性成果,相信未来中国也会加速开放国内资本市场。

对于欧洲国家争相成为人民币离岸交易中心的原因,尽管欧洲经济呈现复苏的迹象,但目前仍未走出危机的影响。为了更好地利用中国经济增长的溢出效应,分享中国经济增长的成果,部分欧洲国家和金融中心迫切希望能够与中国央行签署人民币清算安排的合作协议,抢占市场先机,使本国成为欧洲的人民币清算中心,提供包括人民币结算、融资等各项人民币金融产品和服务,提升本国金融中心的服务和辐射能力,持续促进就业和本国经济增长。

很明显,让清算行落户自己国家,会使人民币交易的效率与流动性相应增加。同时,也能更大地吸引有意来欧洲投资的中国公司。

此外,由于中国处在调结构、稳增长的过程中,经济发展速度仍然领先于全球主要经济体,加以配套的政策措施,人民币国际化战略会以更快的速度推进。随着人民币在国际上被广泛接受,与人民币有关的贸易和投资活动,势必带动中国与所在国家和区域的经济活动,这反过来也将促进中国经济的发展。

对于企业来说,清算行的建立将为海外企业的跨境人民币贸易和投资活动提供更加便捷的清算服务;

一种货币的国际化进程通常分三个步骤。首先成为交易货币,其次成为投资货币,最后成为储备货币。当前人民币的国际化进程处在第一和第二步之间。这是一个自然发展过程,预计不会遇到太多阻碍。据德国商业银行不久前对德国158家大型企业的调查,73%认为它们迟早会使用人民币进行贸易结算,40%的企业指出法兰克福成为人民币离岸中心将有助于克服当前贸易中的一些阻碍。而大众、博世和西门子等企业,已经利用人民币离岸中心发行了债券。

法兰克福是欧元区第一个人民币清算中心,将对德中贸易起到积极促进作用。目前德国在华企业有5000多家,中国也在德国设立了1000多家企业。今年第一季度,德中经贸额超过360亿欧元,比去年同期增长了4.8%。但是只有8%的双边贸易用人民币经由香港结算。在法兰克福设立人民币清算中心后,双边贸易结算将更加简化,降低结算成本并减少汇率波动影响。这也有利于更多中国企业到欧洲资本市场募集资金。

人民币清算行“知多少”

对于中国商业银行来说,成为清算行则意味着海外市场的进一步拓展。

海外清算行队伍的壮大,为我国银行业国际同业业务发展搭建了桥梁,间接为中国企业走出去、海外企业来华投资扩充了渠道。

越来越多的清算行在亚洲时区以外直接进行清算运作,可以借助当地的时区优势,为企业使用人民币提供更加便利的条件,推动人民币资金在欧洲乃至全球范围内更高效的运行。

海外人民币清算行不仅能提供安全快捷的人民币清算业务,还有助于拓展和活跃人民币离岸资金交易市场、探索市场认可的大宗商品人民币定价机制。中国是世界大宗商品的主要消费国,作为人民币国际化的重要标志,商业银行可以加强与进出口商及全球各大交易所之间的合作,积极推进大宗商品交易以人民币计价与结算。如果这种局面形成,相关企业所面临的汇率风险将在很大程度上得以规避,人民币跨境使用的格局将达到一个全新的高度。

近年来,金融脱媒趋势加快、同业竞争加剧、流动性管理难度加大等因素,让我国银行业面临更为严峻的挑战,这也进一步促使银行业加快经营转型步伐。从目前情况来看,拓展国际业务将是银行转型工作的重要内容。各家银行纷纷加快海外业务拓展,以此实现客户增长,并带动结算、融资、资金交易和理财产品等各项业务的发展。

对于下一步发展,银行机构一方面要抓住离岸人民币产品迅速发展的市场机遇,大力开发人民币资金交易类产品及衍生产品;另一方面,在产品设计、研发、推介等方面也需要和政府部门或者其他金融机构全力合作,促进人民币新的金融产品尽快被投资者所熟悉和信任,促使人民币离岸中心向纵深发展。

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